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国内最大手証券会社で法人・個人の金融資産コンサルティング、営業
■ プロジェクトの目的
野村證券株式会社において、富裕層個人・中小企業オーナー・法人を対象に、株式・投資信託・保険・相続対策などを組み合わせた総合的な資産コンサルティングを提供し、顧客の資産形成・資産承継ニーズに応えること。
■ 体制・人数
支店営業パートナーの一員として、個人・法人顧客を幅広く受け持つ。総担当数は700名超え。
■ 自分のポジション・役割
担当顧客への訪問・提案・アフターフォローを一気通貫で担当。株式・投資信託の運用提案に加え、保険や相続・資産承継まで幅広い金融商品をワンストップで提案する総合営業担当。
■ 目的を達成する上での課題
富裕層・経営者は既存の取引先や他社との関係も深く、新規信頼獲得までに時間がかかる。また相続・保険など複雑なニーズに対して、税務・法務の知識も絡めながら最適解を提案する必要があった。
■ 課題に対して取り組んだこと
顧客のライフイベントや決算時期に合わせた継続的な情報提供・訪問を行い、長期的な信頼関係を構築。税理士・弁護士など外部専門家と連携しながら、相続・事業承継案件では複合提案を実施。
■ ビジネス上の成果
数字目標を継続的に達成し、全国営業パートナー内での営業成績上位を維持。大口座顧客との取引成約にも複数実績あり。1) 金融・専門知識
株式・債券・投資信託・保険などの商品知識、税務・相続・資産承継の基礎知識、マーケット分析・経済動向の読み取り
2) 営業・提案力
顧客ニーズのヒアリング、ポートフォリオ提案・資産設計、クロスセル（証券×保険）、新規開拓（飛び込み・紹介）
3) 法人対応
経営者・CFOへの財務提案、M&AやIPO関連の基礎知識、企業年金・福利厚生の提案
4) 関係構築・コミュニケーション
富裕層・経営者との信頼関係構築、長期的な顧客フォロー、クレーム対応・リスク説明
5) 数字・分析
数値目標の管理（KPI達成）、顧客資産のポートフォリオ分析、市場データの読み解き
6) コンプライアンス
金融商品販売における適合性原則の理解、情報管理・守秘義務の徹底