業務内容
「融資を受けたいけど、事業計画書の作り方が分からない」 「金融機関に何をどう説明すればいいのか不安」 「月額数十万の社外CFOは手が届かないけど、必要な場面だけプロに入ってほしい」
そんな中小企業・個人事業主の方のために、税理士が「スポットCFO」として、資金調達に必要な事業計画書の作成から金融機関との交渉準備、融資実行までを伴走サポートいたします。
顧問契約は不要。必要なときだけ、あなたの会社に財務の参謀を。
※創業間もない方等には適宜値引きを行っております。
【対象】
- 創業融資を検討している個人事業主・フリーランスの方
- 追加融資・借換えを検討している中小企業経営者の方
- 新規事業の立ち上げに伴い資金調達が必要な方
- 金融機関との関係構築やコミュニケーションに不安を感じている方
- 事業計画書の作成・ブラッシュアップが必要な方
【こんなお悩みはありませんか？】
- 融資を申し込みたいが、事業計画書の書き方が分からない
- 計画書は作ってみたが、数値の根拠に自信がない
- 金融機関の担当者に何を聞かれるのか不安
- 資金繰りが厳しくなってきたが、どこに相談すればいいか分からない
- 顧問税理士はいるが、財務戦略や資金調達には強くない
- 社外CFOサービスに興味はあるが、月額数十万円は払えない
【サービス内容】
＜ベーシック＞事業計画書の作成支援
- ヒアリング（後述）にもとづく事業の深掘り
- ビデオ通話（90分）
- 事業計画書の作成
- 収支計画・損益シミュレーションの策定
- 計画書の内容説明・修正対応（2回まで）
- チャットフォロー（納品後14日間）
＜スタンダード＞事業計画書＋資金調達戦略の策定＋面談対策
ベーシックの内容すべてに加え、
- ビデオ通話（90分×2回）
- 資金繰り表・キャッシュフロー計画の作成
- 調達先の選定アドバイス（公庫・信金・制度融資等の比較）
- 金融機関面談の想定Q&A作成・ロールプレイング
- 計画書の修正対応（無制限）
- チャットフォロー（納品後30日間）
＜プレミアム＞スポットCFOとして融資実行まで伴走
スタンダードの内容すべてに加え、
- ビデオ通話（回数無制限・期間中いつでも予約可）
- 融資実行までの伴走支援（最大3ヶ月間）
- 金融機関への提出書類一式の作成・チェック
- 金融機関面談への同席（オンライン対応可）
- 融資実行後の資金繰り管理の立ち上げ支援
- 期間中の財務・税務相談（チャット無制限）
【ヒアリングで確認させていただく事項】
丁寧なヒアリングがサービスの品質を左右します。以下の観点をじっくりお伺いし、金融機関が納得する事業計画書を作成します。
（事業の概要）
- 事業内容・ビジネスモデルの詳細
- 主な商品・サービスの内容と単価
- 主要な取引先・顧客層
- 業界の市場環境・競合状況
- 事業の強み・差別化ポイント
（経営者のバックグラウンド）
- 代表者の経歴・業界経験
- 当該事業を始めた（始める）動機・ビジョン
- 関連する資格・スキル・人脈
（財務の現状）
- 直近の売上・利益の推移（既存事業の場合）
- 現在の資産・負債の状況
- 既存の借入状況（金融機関・残高・返済条件）
- 個人の資産状況（自己資金の額を含む）
- 代表者個人の借入・ローンの有無
（資金調達の目的と計画）
- 調達希望額とその使途の内訳（設備資金・運転資金等）
- 調達の希望時期
- 返済の見通し・返済原資の考え方
- 過去の資金調達経験の有無
（将来の事業見通し）
- 今後3〜5年間の売上・利益の見込み
- 事業拡大の計画（人材採用・設備投資・新規出店等）
- 想定されるリスクとその対策
- ※すべてを事前にご用意いただく必要はありません。ビデオ通話の中で一つひとつ丁寧にお聞きしていきますのでご安心ください。
【納品物】
- 事業計画書：全プラン共通
- 収支計画・損益シミュレーション：全プラン共通
- 資金繰り表・キャッシュフロー計画：スタンダード・プレミアム
- 金融機関面談の想定Q&A集：スタンダード・プレミアム
基本料金
※ 納期は仮払い完了後からの日数です。
実績・評価
5 件
満足
0
残念
丁寧にヒアリングを行っていただき、満足しています。
不安に寄り添い、非常に真摯に丁寧にご対応頂きました。
また困ったことがあればご相談したいなと思いました。
ありがとうございました。
迅速かつ丁寧な対応でした。とても満足です。
出品者
1分前
事業成長のパートナー
-
5 件 満足0 残念
- 適格請求書に対応 インボイス制度の適格請求書を発行できます
- 個人
- 大阪府
税理士/公認会計士協会1号準会員
【事務所ポリシー】
一人ひとりの状況や悩みに丁寧に向き合い、不安を取り除き、お客様が事業に集中できるよう対応いたします。専門用語を極力使わず、納得感のある説明を心がけており、はじめて税理士に相談される方からも安心してご依頼いただいています。
また、土日祝日にも対応しており、お仕事等で平日が忙しい方にもご利用いただきやすい体制を整えております。
許認可や登記、法律問題等についても必要に応じて、司法書士・弁護士・行政書士など他士業との連携による総合的なサポートも可能です。
温めていた夢を実現し、自由を手に入れることはとても素晴らしいことだと思っています。お手伝いできることがありましたら、どんな小さなことでも結構です。ぜひお気軽にご相談ください。
【略歴】
大学在学時に公認会計士試験合格。
卒後、大手監査法人にて監査業務に従事。2025年奥野佑樹税理士事務所開業。
2024年より自身でもスモールビジネスを営んでおり、実際の経験に基づく地に足のついたアドバイスを大切にしている。また、高齢化の進む税理士業界において若手ならではのフットワークを生かし、IT利活用に積極的に取り組む。
趣味は読書、登山、喫茶店巡り。愛読書は本多清六『私の財産告白』、アンディ・ウィアー『プロジェクト・ヘイル・メアリー』、稲盛和夫『実学』。
【主要取扱業務】
・事業主でない個人に対する税務相談、ファイナンシャルプランニング業務
・個人事業主(フリーランス）の開業前の各種相談、開業手続支援
（資金計画作成／融資支援／開業関係書類作成／事務手続環境整備支援 等）
・個人事業主(フリーランス）に対する、開業後の各種相談、会計・税務の代理代行
（税務相談／各種申告書・決算書の作成／税務調査の立会／記帳指導・代行 等）
・マイクロ法人(1人会社)・小規模法人(従業員10名未満程度)設立前の各種相談、設立手続支援
（法人設立による経営改善効果算定／定款作成等の設立手続支援 等）
・マイクロ法人および小規模法人設立後の各種相談、会計・税務の代理代行
（税務相談／各種申告書・決算書の作成／税務調査の立会／記帳指導・代行 等）
・公的融資や補助金活用に関する各種相談、提出書面の作成指導・代行
・暗号資産に関する税務相談、税務代理
・登記や許認可、法律問題などに対応出来る司法書士、弁護士、行政書士の紹介 他
よくある質問
- 金額・依頼内容の調整も相談できますか？
- 柔軟に対応いたしますので、ぜひお気軽にご相談ください。特に、個人的な理念から若者層のサポートに力を入れており、3５歳以下の方からのご相談には随時割引を行っております。
- まだ融資を受けるか決めていないのですが、相談できますか？
- もちろんです。「そもそも借りるべきかどうか」「いくら借りるのが適正か」という段階からご相談いただけます。ベーシックプランでまず事業計画を整理することで、資金調達の要否を含めた判断ができるようになります。
- 創業前ですが対応できますか？
- 対応可能です。日本政策金融公庫の創業融資や自治体の制度融資など、創業前・創業直後の方が利用できる資金調達手段に対応しております。
- すでに顧問税理士がいますが、利用できますか？
- ご利用いただけます。顧問税理士は申告・記帳を担当し、スポットCFOとして資金調達に特化した支援を行うという役割分担が可能です。
注文時のお願い
事業内容の概要
資金調達の目的（設備投資・運転資金・新規事業等）
希望する調達額の目安
調達の希望時期
スムーズなサポートのため、どうぞよろしくお願いいたします。
